揭秘年吸金上亿假P2P平台,数万人受骗

2018-07-03

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文 | 米格


一群顶级黑客监控到,一帮人在地下黑产市场,批量购买假邮箱。


“买了100个邮箱,只用了10个。”黑客CC顺着这10个邮箱,深入追踪,意外发现了背后的一条庞大的假P2P生产流水线。


“这帮人,从黑市上批量购买假的邮箱、身份证、公司资料,然后用这些假信息,做了几个P2P平台,用1%的日息,去滚动骗钱,滚到几千万之后,再消失。”CC称。


和这群人有关的其中一个平台,名为“爱钱来”。后者5月已暴雷,卷走数千万资金。


现在,他们又冒充广州环亚娱乐ag88金谷影视投资有限公司,做了一个“金谷影视”的平台。


“我们旗下没有理财平台,用户可以立即报警。”广州金谷影视投资有限公司相关负责人称。


只需要半年,就可卷走数千万资金,这条黑暗的生产线,正在批量制造着假的P2P……



01 黑客追踪


“紫豹神探局”是一个资深白帽子组织。


他们一直暗中监视着地下庞大的黑产链条。所有的邮箱异动,也都逃不过他们的眼睛。


最近,他们注意到一个现象。


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“网易邮箱的虚假注册,在威胁指数中排到了第一。”紫豹神探局的相关负责人称,“除此之外,平安银行、拍拍贷、YY语音和币乎,也存在大量的虚假注册”。


他们追踪这条线索,发现一帮人从黑产手中,一口气买了100个假邮箱,共花了400元。


“其中10个邮箱已启用。”该负责人称。


这个消息在圈内传开后,黑客CC出于好奇,黑进了这10个邮箱。


随后,他发现,这背后是一条惊人的产业链,涉及金额上亿。


这个假邮箱的草稿箱中,存放着大量的文件。


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“很多人都用邮箱存储一些重要资料。”在其中,CC发现了很多隐秘资料,包括一些身份证、QQ号和诸多公司内部资料。


“深扒下去,就发现很多资料都是黑产直接购买的,甚至包括假的身份证4件套,和一些公司的营业执照资料。”CC称。


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而CC发现,这些资料被用来注册一个名为“金谷影视”的平台,并开通了线上商户的支付和转账。


这个平台不仅有自己的官网,还有一个APP,其模式,就是前段时间很火的“影视众筹”。


在其页面上,展示的都是“电影募资”理财产品。


比如,电影《狄仁杰》,募资金额800万,年化收益率高达730%。


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“金谷影视”客服王铠表示:“‘金谷影视’是影视股权融资平台,用户不参与电影票房分红,只拿固定收益。”


现在P2P行业的年化收益率,一般只有8%-12%。这个平台的利息,为何如此之高?


“我们投资一部成功的电影,回报率一般是200%-1000%,所以给用户的利息很高。”王铠如此解释道。


收益率高达200%-1000%,难怪投资人蜂拥而至。


一本财经记者也尝试投资了300元,3天后收入330元。


“金谷影视”在官网上,声称自己隶属于“广州金谷影视投资有限公司”。


而后者,确实在影视行业布局很深,投资了十几家影视公司。


看似天衣无缝的是,在“金谷影视”官网的“金谷团队”页面,也出现了黄宏、孙涛等国内知名艺人的照片。


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在“金谷影视”的APP上,还可以找到其与汇付天下盖红章的合同。


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△“金谷影视”与汇付天下签的合同


上面盖的,是广州金谷影视投资有限公司的公章,甚至有法人的署名。


“这些都是假的,公章和法人签名都是伪造的。”广州金谷影视投资有限公司负责人表示。


那么,“金谷影视”和广州金谷影视投资有限公司,到底是什么关系?


“我们旗下并没有理财平台,已经有很多用户来向我们反映这件事情了,我建议用户直接报警。”广州金谷影视投资有限公司负责人对一本财经表示。


也就是说,一群人买了一套假的资料,冒充一家影视公司,开了一个理财平台,用极高的利息,在演绎一出“庞氏骗局”。


而CC,甚至监控了这家平台的注册用户数据和金额数据。


“截至6月28日,他们的注册人数是4000多,每天充值金额高达数百万。”CC称。



02 庞氏骗局


故事还没有结束。


CC注意到,这些邮箱里,有大量浙江龙正投资管理有限公司的资料。


而邮箱中,还存着很多QQ号。CC再次黑进这些QQ号,发现他们都在一个名为“爱钱来维权群”的QQ群中。


他们不说话,只是默默地看着大家讨论。


实际上,“爱钱来”也是一家P2P理财平台,刚在5月底“爆雷”。


媒体报道显示,当时,大量用户发现,自己在“爱钱来”的投资,已无法提现了。


而“爱钱来”的收益,也是高得惊人,日息1%。


如此高的收益,足以让投资者丧失理性。


李若琳就是受害者之一。


今年4月,他在公众号“财经郎眼”上看到广告,发现了“爱钱来”,就在上面投资了一个2万元的项目。


1个月后,他赚了12800元,利息高达64%。


利息惊人,李若琳开始复投,在接下来的1个多月里,他相继投入12万多元。


5月25日,李若琳想将钱取出,但已无法提现。


“当时我就联系了‘爱钱来’客服,他们说资金是通过第三方,而第三方系统正在维护,所以第二天就会到账。”李若琳表示。


他并没有意识到,对方在拖延时间。


“27日,他们还让我加了一个QQ号。那个号告诉我,需要保险备案,要再支付4万元。”李若琳称。


钱没取出来,还要再往里头投钱?李若琳开始警觉,赶紧报警。“警方给的建议是,赶紧停止投资。”


但已经来不及了,他很快就得到了平台消失的消息。客服再也联系不上,12万无影无踪。


值得注意的是,“爱钱来”背后的公司,正是CC在邮箱中发现的浙江龙正投资管理有限公司。


一本财经打通了该公司的官方电话,对方称:“旗下并没有‘爱钱来’这个平台。”


“两个平台,都共用一个邮箱和QQ信息。更值得注意的是,它们的合同,相似率高达90%。”CC称。


“应该就是同一批人,即便不是,两者也有千丝万缕的联系。”


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03 谁来负责


“爱钱来”和“金谷影视”,有一些共同特征:


利息极高,日息至少在1%以上;其背后的公司是伪造的,材料是从黑市直接购买。


值得追问的是,它们都从哪里获取流量和用户?


在邮箱中,CC看到了一份公众号的推送清单。


上面有公众号的报价,而不少号的备注中,显示已付款。


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而事后,这些公众号都删除了文章。


有投资人存下了“财经郎眼”当时推文的截图,显示上面确实是“爱钱来”的广告。


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“我实在太相信‘财经郎眼’了。”李若琳表示,“‘财经郎眼’,大家都感觉是经济学家___的平台”。


而很多用户,都是在看到这个广告后,才来投资的。


在今年3月20日-4月30日,财经郎眼数次出现在这份表格中,并有一个标注:已付13200元。


这些公众号,确实成为了这些骗子平台的“幕后推手”。


除了推广广告,骗子平台还通过“国资系”、“高额回报”、“注册就返现”等噱头,吸引大量投资者。


CC监控这些邮箱和QQ号的登录地址,发现都位于国外。


也就是说,就算警方追查,也很难找到这群人。他们在国外操作,随时跑往下一站。


“每天进账百万,雪球滚到几千万的时候,平台直接跑路,这个钱也太好赚了。”CC称,在邮箱中,除了这两个平台外,他还发现了更多的平台牵扯其中,“涉及金额已超过亿元,甚至更多”。


网贷之家显示,6月19日-6月26日,一周时间内,全国共有42家网贷平台出现问题,接连倒闭。


业内将其称为最凶猛的“P2P暴雷潮”。


这其中,有多少类似“爱钱来”的平台?它们的庞氏骗局还会进行多久?


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这些人的骗局很高明吗?


CC并不觉得。其中其实____,给公司打个电话,就能发现他们旗下没有这样的平台。


为何还有那么多人深陷其中?


CC在受害者群里发现,很多人都知道是骗局,“但只要不是接盘的最后一个,也能赚一笔,不也可以吗?”


他们正是抱着这样的侥幸心态,才陷入局中。


任何骗局的诱饵,都是贪婪……

 

(应受访者的要求,文中部分人名为化名)